2021年加密世界风向：去中心化金融与金融科技的融合展望-全球领先多链钱包

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2021年的区块链金融领域情况较为复杂。一方面，看起来遍地都是机会；另一方面，又受到多种因素的制约。这其中的机遇与挑战并存，复杂情况值得深入去探究。

区块链金融中的机会

在大的维度方面，当下区块链金融领域存在着众多机会。例如在2020年和2021年，有“机构牛”的趋势，强者会一直强大。许多金融机构参与到比特币中，虽然出现了黑色星期四的暴跌情况，但在年尾时又突破了新高，DeFi也迅速崛起。这种情况显示出市场具有巨大的潜力。在投资方面，以“龙头为主”，很多海外的个人大牛市进入了加密市场，资金也都集中在主流币上，这些都是机会点的体现。

在中国之外的市场，比特币的状况和国际经济环境联系紧密。全球疫情使得国际经济环境发生了改变，然而这种改变促使了比特币呈现出强势的涨势。并且，美元超发所引发的通货膨胀也是促使比特币创新高的一个因素，华尔街逐渐成为主导力量，这些都表明在该领域存在着很多值得挖掘的价值。

中国的区块链态度

在中国，政府专注于区块链的产业方面，目前正处于早期投入阶段。这表明在金融领域不会给予特别大的扶持。这与国外一些地区在区块链金融领域大张旗鼓地进行布局有很大差异。例如，国外机构积极进入比特币等加密货币市场，而中国将注意力更多地放在非金融的区块链产业的发展和投入上。这种差异体现了不同的决策思路和发展战略。

DeFi的发展潜力

DeFi 的未来存在多种可能性，其中破圈是一个关键要点。DeFi 会从区块链领域进一步与传统领域相连接。当下，以太坊和波卡等都属于热点，在牛市环境下，投资机会较为丰富。倘若波卡的跨链技术足够成熟，开启类似 YFI 的跨链机枪池，将会拥有很大的市场规模。尽管闪电贷目前带来的负面影响较多，但未来可能会展现出更多元化的态势。DAO 也在不断发展，虽然目前其治理尚处于初级阶段，但去中心化治理的概念具有很大的潜力。

比特币的价值思考

有观点表明，比特币在互联网社会中比黄金更具实用性，未来其估值超过黄金只是时间层面的问题。比特币具备自身所特有的属性。比特币的价格走势受到独特的因素影响。机构进入市场对比特币价格的影响较为明显，然而与 DeFi 的资金流入状况存在差异。机构资金更多地流入比特币，而进入 DeFi 的资金增量并非一定同步。

比特币“机构化”趋势

比特币“机构化”的趋势尚处于初始阶段。此趋势能否进一步发展取决于监管机构的宽容程度。当下，许多海外的个人大牛以及金融机构持续进入比特币市场，然而监管的趋向会对这一态势产生极大的影响。倘若监管足够宽容，或许会促使“机构化”进程加快；倘若监管不宽容，或许会对其造成阻碍。

投资决策需考虑的要素

在2021年进行投资决策时需要考虑许多因素。从投资的角度来看，要以“龙头为主”去寻找低风险的投资机会。因为资金主要是集中在主流币的市场当中。对于不同的项目，例如DeFi和比特币，在资金流入方面的差异需要进行权衡。就像DeFi现在很火爆，但是场外的传统金融机构的资金并没有明显地接入进来。

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